השירותים שלנו מיועדים
- לשכירים שהגיעו לגיל פרישה
- שכירים שפרשו לפנסיה בפרישה מוקדמת
- פורשים לפנסיה המקבלים שכר עבודה במקביל לקצבת הפנסיה
- גם אם עשיתם תיאום מס במהלך השנה מס הכנסה תמיד מחמיר ולכן מרבית הסיכויים שמגיע לכם החזרי מס
קיבלת קצבה ממספר מקורות במהלך השנה
אנשים רבים שוכחים שגם פנסיית הזקנה חייבת במס. וכל מקור לקצבה נחשב לגורם משלם אליו צריך להגיש טופס 101 ולבצע על הכנסות אלו תאום מס. במידה ודיווחתם בטופס 101 שיש לכם הכנסה נוספת ולא הגשתם תאום מס, יגבו מכם את המס המירבי.
המשכת לעבוד במקביל לקבלת פנסייה
במרבית המקרים, כאשר אדם עובד אצל מעסיק יחיד במהלך כל שנת מס, המס שמחושב על ידי המעסיק הוא מס מדויק וסופי. כאשר משלבים יחד עם הקצבה החודשית מקום עבודה נוסף עשוי להיגבות מס ביתר. בין הסיבות לכך:
מילוי טופס 101 בצורה לא תקינה
לא הגשתם תאום מס בתחילת העבודה והצהרתם על הכנסה נוספת
במידה ולא ביצעתם תאום מס על הפנסיה ונגבה מכם מס ביתר הסיכוי לקבל החזר מס גבוה. במידה וביצעתם כבר תאום מס יתכן ויהיה החזר מס או שקיים לכם חוב במס הכנסה.
ביצעת פריסת מס בסמוך לפרישה
פריסת מס נועדה להפחית את המס שמשולם על כספי הפיצויים או על פדיון ימי החופשה בסיום העבודה. פריסת מס קדימה כדאית למי שצופה שהכנסותיו יקטנו ביחס לשנים קודמות. נניח פורש מעבודה היוצא לפנסיה. פריסה קדימה מחייבת את אישור פקיד השומה ותיגבה מקדמה בשיעור שיקבע פקיד השומה על הסכום החייב במס בהתאם להנחות לגבי ההכנסה הצפויה בעתיד. בנוסף, בכל תום שנת מס יעשה חישוב מס אמיתי.
קיבוע זכויות
כל גמלאי שפורש לפנסיה אחרי עשרות שנות עבודה זכאי לפטור על סכום כולל של מאות אלפי שקלים. הפטור מחולק בין כספי הפיצויים, היוון כספי תגמולים וקצבת הפנסיה. גמלאים שפרשו ללא ביצוע קיבוע זכויות מול מס הכנסה יתכן והפסידו עשרות אלפי שקלים של מס מאז הפרישה וממשיכים להפסיד בכל שנה כספי מס המשולם ביתר.
גם אם פרשתם מזמן עוד לא מאוחר לפנות אלינו ולהסדיר קיבוע זכויות כולל תיקון רטרו וביצוע החזרי מס.